חדשות ואירועים

ארה"ב מגישה כתב אישום ראשון לסחר-פנים בקריפטו

הרשויות הפדרליות הגישו ביום חמישי את מקרה מסחר הפנים הראשון אי פעם במטבעות קריפטוגרפיים, והאשימו מנהל לשעבר של Coinbase Global Inc. על מתן טיפ לאחיו וחברו לגבי מידע סודי.

תובעים במנהטן הגישו נגד שלושת הגברים כתבי אישום בגין הונאה, ובמקביל, רשות ניירות ערך הגישה נגדם תביעה אזרחית בה טענה כי תשעה מטבעות קריפטוגרפיים, כולל שבעה הזמינים כעת ב-Coinbase, אינם רשומים. ניירות ערך.
הסיווג של ה-SEC של הטוקנים הדיגיטליים כניירות ערך לא רשומים עשוי להיות בעל השפעות נרחבות על תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים ולחשוף את Coinbase ופלטפורמות אחרות לאחריות משפטית חדשה לנזק, ולדרישות רגולטוריות.

בכתב אישום שנחשף בבית המשפט הפדרלי במנהטן נטען כי אישאן וואהי, מנהל מוצר לשעבר ב-Coinbase, אחיו ניקיל וואהי וחברו סאמיר ראמני הניבו כ-1.5 מיליון דולר ברווחים בלתי חוקיים.

האחים וואהי נעצרו ביום חמישי בבוקר בסיאטל. מר ראמני נשאר חופשי, אמרו התובעים. "המסר שלנו עם ההאשמות האלה ברור: הונאה היא הונאה היא הונאה, בין אם היא מתרחשת בבלוקצ'יין ובין אם היא מתרחשת בוול סטריט", אמר דמיאן וויליאמס, פרקליט ארה"ב של המחוז הדרומי של ניו יורק. עורכי הדין של אישאן וואהי אמרו שהאישומים חסרי יסוד. "אישן וואהי חף מכל עוולות ובכוונתו להגן על עצמו במרץ נגד ההאשמות הללו ובפעולת ה-SEC", אמרו עורכי הדין אנדרו סנט לורן ומארק אקסלבאום. פריה צ'אודרי, עורכת דינו של ניקיל וואהי, אמרה כי התובעים מנסים להפליל התנהגות תמימה "מכיוון שהם מחפשים שעיר לעזאזל כי כל כך הרבה אנשים הפסידו כסף במטבעות קריפטוגרפיים לאחרונה."

Coinbase אמרה בבלוג שלה כי היא ערכה חקירה על שלושת הגברים וסיפקה מידע על האנשים למשרד המשפטים. הפלטפורמה גם אמרה שהיא פיטרה את אישאן וואהי.
"Coinbase לוקח את סוג זה של התנהגות בלתי חוקית ברצינות רבה", אמר פול גרוואל, המנהל המשפטי הראשי של החברה. "יש לנו אפס סובלנות לזה".

מר גרוואל אמר כי Coinbase משקיעה רבות במערכות ובמדיניות כדי למנוע מעובדים לנצל מידע סודי, כגון תוכניות רישום נכסים. לאישאן וואהי, שעבד בצוות רישום הנכסים של Coinbase, היה ידע מוקדם על העיתוי וההודעות הפומביות של הנכסים שהבורסה תכננה לרשום, טענו התובעים. הוא היה אחד ממספר קטן של עובדים שהשתייכו לערוץ הודעות פרטי ששימש לדיון בתאריכי השקה ובלוחות זמנים, לפי כתב האישום. החל מיוני 2021, השתמשו שלושת הנאשמים במידע הסודי כדי לבצע עסקות מראש לגבי לפחות 14 רישומים ציבוריים של Coinbase, נכתב בכתב האישום. הגברים הסתירו את העסקאות באמצעות רשת של חשבונות קריפטו וארנקים דיגיטליים אנונימיים, טענו התובעים.

חלק מהעסקאות זכו לביקורת ציבורית. באפריל, חשבון טוויטר מוכר היטב בקהילת הקריפטו הצביע על רכישה של מאות אלפי טוקנים כ-24 שעות לפני שפורסמו בהודעה לציבור על רישומם בבורסה, אמרו התובעים.

ב-11 במאי, מנהל פעולות האבטחה של הבורסה שלח אימייל לאישאן וואהי, והזמין אותו לפגישה אישית, אמרו התובעים. יום לפני הפגישה, מר וואהי קנה טיסה בכיוון אחד להודו המתוכננת לצאת למחרת, על פי התובעים. הם אמרו שלפני שהטיסה יצאה, מר וואהי התקשר ושלח הודעה לאחיו ולמר ראמני על החקירה של Coinbase. סוכני אכיפת החוק עצרו את מר וואהי ומנעו ממנו לעזוב את הארץ, לדברי התובעים.
המקרה הוא האיתות האחרון על כך שהתובעים הפדרליים במנהטן מבצעים דחיפה לאכיפה על מזימות לסחר פנים לכאורה של נכסים דיגיטליים.

חברת KeyFi תובעת את החברת הלוואות הקריפטו צלזיוס

חברת ניהול הנכסים הנכסים KeyFi Inc. נטען בתביעה שחברת הלוואות הקריפטו צלזיוס שנמצאת במצוקה הונתה לקוחות באמצעות שימוש במטבעות הקריפטו שהם הפקידו כדי לנפח את ערך הטוקן שלה. ההאשמות הן חלק ממחלוקת קשה - וכעת פומבית - בין שתי החברות.

KeyFi, שהשקיעה עבור Celsius, תובעת את Celsius בניסיון להשיג תשלומים על בסיס חלוקת רווחים שלדבריה היא חייבת. לפי התביעה, שהוגשה ביום חמישי בניו יורק, אלכס משינסקי, מנכ"ל צלזיוס, נהנה באופן אישי מהערך המנופח של האסימון מכיוון שהיה בבעלותו מאות מיליוני דולרים של הטוקן CEL בשיאו. צלזיוס השתמשה בכ-4,500 ביטקוין מהפקדות לקוחותיה לרכישת CEL בשוק הפתוח בין פברואר 2020 לנובמבר 2020, ובכל לנפח את המחיר באופן מלאכותי, נכתב בתביעה. נכון ליום שישי, הסכום הזה של ביטקוין יהיה שווה קצת פחות מ-100 מיליון דולר.

חברת צלזיוס ומר משינסקי לא הגיבו.

צלזיוס הקפיאה חשבונות לקוחות בחודש שעבר על רקע צניחה רחבה יותר במחירי מטבעות הקריפטו. צלזיוס, שהחזיקה בנכסי לקוחות של 11.8 מיליארד דולר נכון ל-17 במאי, הציעה ללקוחות ריביות שנתיות של עד 18.6% על פיקדונות במטבעות וירטואליים. צלזיוס הציעה ללקוחות שיעורי ריבית גבוהים יותר אם הם בחרו לקבל את תשלומי הריבית השבועיים שלהם בטוקן שלהם CEL. חברת KeyFi אמרה בתביעה כי ניפוח מלאכותי של המחיר של טוקן ה-CEL איפשר צלזיוס לשלם את התעריפים הגבוהים עם פחות טוקנים של CEL. הטוקן CEL צנח השנה ב-83% ל-75 סנט נכון ליום שישי, בהשוואה לשיא כל הזמנים של $8.05.

בטוויטר ביום חמישי, ג'ייסון סטון, המנכ"ל של חברת ניהול נכסי הקריפטו KeyFi, אמר שהחברה שלו השקיעה עבור צלסיוס כמעט 2 מיליארד דולר של הפקדות לקוחות.
לפי התביעה, צלזיוס פנתה ל-KeyFi בקיץ 2020 והגיע להסכם לחיצת יד עם צוות מסחר קריפטו שלה לניהול הפקדות הקריפטו בתמורה לחלק מהרווחים שיווצרו מאותם פיקדונות קריפטו. החברות עבדו יחד עד מרץ 2021. בתביעה נטען שצלזיוס אמרה שהיא תגן על השקעות KeyFi אבל זה לא קרה. מנהל הנכסים אמר בתביעה כי החברה הניבה "מאות מיליונים" ברווחים עבור צלזיוס, אשר עדיין חייבת חלק מהרווחים.

הוויכוח על היות הקריפטו נייר ערך מגיע לבית המשפט

תביעות פרטיות מכוונות להעניק לטוקנים דיגיטליים הגנות כמו אלה של מניות ואג"ח. משקיעים מוושינגטון מבקשים מבתי המשפט להכריע בשאלה קיומית לתעשיית המטבעות הקריפטו: האם טוקנים דיגיטליים דומים יותר, למטרות משפטיות, למניות או לזהב.

עורכי הדין של בורסת הקריפטו והמטבעות הווירטואליים Coinbase הגישו החודש בקשה לדחיית תביעה ייצוגית בטענה ש-79 מהטוקנים הרשומים בפלטפורמה של החברה הם ניירות ערך לא רשומים.

קבוצת משתמשי Coinbase דורשת החזר עבור עמלות מסחר והפסדי שוק ומבקשת למנוע מהנכסים להמשיך להיסחר בפלטפורמה.

מחוץ למסגרת של פעולות האכיפה, רשות ניירות ערך האמריקאית לא ציינה אילו מטבעות קריפטוגרפיים היא מחשיבה כניירות ערך. אבל חוקים פדרליים שהתקבלו בשנות השלושים של המאה ה-20 ממנים משקיעים רגילים כשוטרים של רשות ניירות ערך האמריקאית (ה-SEC) כדי לעזור לה לעשות את עבודתה, על ידי מתן הזכות לקונים של ניירות ערך לא רשומים לתבוע את המוכר על כספם בחזרה.

ההתאדות של כ-1.5 טריליון דולר משווקי מטבעות הקריפטו בששת החודשים האחרונים עשויה לתת למשקיעים תמריץ חדש לבדוק את היכולת הזו.

"ככל שיש יותר כסף מונח על כף המאזניים, ההסתברות להתדיינות משפטית גבוהה יותר, ועם הירידה החדה בערכי הקריפטו, התמריצים להתדיין עלו בצורה חדה באותה מידה", אמר ג'וזף גרונדפסט, ראש ה-SEC לשעבר.

תביעות משפטיות הקשורות למטבעות קריפטו גדלו במספרן עד כה השנה. משקיעים הגישו 8 תביעות ייצוגיות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים ב-2022 עד כה, בהשוואה ל-11 בכל שנת 2021.

חוקי ארה"ב מטילים תקנות מדוקדקות ודרישות גילוי מכבידות על מנפיקי ניירות ערך ומתווכים שמוכרים אותם - קטגוריה של נכסים הכוללת מניות ואג"ח. החוקים גם מטילים אחריות חוקית כבדה מאוד לכל מי שעוקף מהחוק.

פלטפורמות מטבעות קריפטו ביקשו למזער את כאבי הראש בטענה שהטוקנים שהן רושמות למסחר בארה"ב הם סחורות, כמו זהב.

לזירות מסחר שמאפשרות למשקיעים בארה"ב לקנות ולמכור עשרות טוקנים דיגיטליים, העלות של טעות עלולה להיות קטסטרופלית.

"אם יצליחו, התובעים היו מבקשים מבית המשפט הזה להקפיא למעשה את חשבונותיהם של משתמשים תמימים [ב-Coinbase] אשר, מבחירתם, מבצעים עסקות זה עם זה בטוקנים אלה", כתבו עורכי הדין של Coinbase בבקשה לביטול התיק. "סביר להניח שפלטפורמות אחרות למסחר בנכסים דיגיטליים ייאלצו לעשות את אותו הדבר."

עורכי הדין של Coinbase טוענים שהפלטפורמה שלה מפגישה קונים ומוכרים של מטבעות קריפטוגרפיים, במקום לבצע עסקאות ישירות עם משתמשים. מסיבה זו, טוענים עורכי הדין שלה, החברה לא תישא באחריות משפטית כמוכר, גם אם הנכסים בפלטפורמה שלה ייחשבו כניירות ערך.

מכיוון שפלטפורמות מסחר במטבעות קריפטוגרפיים אינן מפוקחות על ידי רגולטורים וליישב באופן פנימי עסקאות שנעשו, ולא על גבי רשתות הבלוקצ'יין הציבוריות, יש מעט שקיפות לגבי אופן ביצוע העסקאות ב-Coinbase, אומרים עורכי דין ופקידי SEC. יו"ר ה-SEC, גארי גנסלר, טען, מבלי לנקוב בשמות של חברות או להיכנס לפרטים נוספים, שהפלטפורמות סוחרות באופן ישיר מול לקוחותיהן.

עורכי הדין של Coinbase אומרים גם כי המטבעות הקריפטו בתביעה אינם ניירות ערך, אבל המנפיק של אחד הטוקנים המופיעים בתביעה נגד coinbase, ששמו Block.One, הסכים בשנה שעברה לשלם 27.5 מיליון דולר כדי להתפשר בתביעת משקיע שטענה שהטוקן EOS שלו הוא הנפקת נייר ערך לא רשומה. EOS עדיין רשומה ב-Coinbase.

כדי לקבוע אם נכס הוא נייר ערך, הרגולטורים ובתי המשפט מיישמים מבחן בן ארבעה חלקים שפותח בפסיקת בית המשפט העליון משנת 1946 על מטעי תפוזים. המכונה מבחן Howey, הוא כרוך בהשקעה של כסף במפעל משותף עם ציפייה לרווחים שמקורם במאמצים של אחרים.

תומכי מטבעות קריפטו אומרים שברגע שהרשת הבסיסית של טוקן הופכת למבוזרת מספיק, ערכו אינו תלוי עוד במאמצים של יזם או מנהל, ולכן אין לראות בו נייר ערך. אבל ההבדל הוא לרוב מעורפל והעובדות לא ברורות.

מר גנסלר אמר שוב ושוב שרבים מהנכסים הנסחרים בפלטפורמות קריפטו בארה"ב הם ככל הנראה ניירות ערך.

הוא הפציר בחברות שמנהלות בורסות קריפטו להירשם ברשות כבורסות עם רגולציה בדומה לנאסד"ק או לבורסה בניו יורק.

"הם יודעים שרוב מה שיש להם על הפלטפורמות שלהם עשוי בהחלט להיות ניירות ערך", אמר מר גנסלר. "הם צריכים להתקדם לכיוון של לבצע רישום מוסדר, או שאנחנו נהיה השוטרים שמסתובבים בשטח ואנחנו הולך להכניס לתמונה פעולות אכיפה".

דובר Coinbase אמר כי החברה עורכת ניתוח משפטי קפדני כאשר היא רושמת מטבע קריפטוגרפי חדש בפלטפורמה שלה והיא בטוחה במסקנותיה שאף אחד מהנכסים שהיא מציעה אינו ניירות ערך.

מנפיקי ניירות ערך רשומים למסחר, כגון חברות הנסחרות בבורסה, חייבים להגיש לרשות ניירות ערך האמריקאית טפסים סטנדרטיים החושפים כל מידע שעשוי להיות רלוונטי למשקיעים. זה כולל בין היתר דיווחים רבעוניים ושנתיים על רווחים, פעולות וסיכונים עסקיים מרכזיים, ומידע על זהות בכירי החברה. הם יכולים לשאת באחריות משפטית במקרה של הצהרות מוטעות גדולות.

מידע על פרויקטים של מטבעות קריפטו, לשם השוואה, נחשף בדרך כלל במה שנקרא white papers על ידי מחברים שעשויים להשתמש בשמות בדויים. המסמכים חסרים כל מבנה או סטנדרט רשמי, ולעתים קרובות מקשים על הבנתם של קוראים לא מתוחכמים.

"יש לך הרבה משקיעים חסרי ניסיון שאינם מבינים את הסיכונים של השקעה בניירות ערך באופן כללי", אמר ג'יימס סריטלה, עורך דין של תובעים בתביעה נוספת נגד פלטפורמת מטבעות קריפטוגרפיים. "יש לך גם מנפיקי טוקנים שאין שום הגבלות... ולכן זה פשוט מזמין הונאה."

מייסד של בורסת קריפטו קיבל גזר דין

ארתור הייז, מייסד שותף ומנכ"ל לשעבר של בורסת הנגזרים של מטבעות קריפטוגרפיים BitMEX, נידון לריצוי שישה חודשי מעצר בית בגין הפרת החוק האמריקאי על ידי אי הקמת תוכנית מתאימה למניעת הלבנת הון.

מר הייז, שנידון בבית המשפט הפדרלי במנהטן ביום שישי, קיבל גם שנתיים מאסר על תנאי. הוא כבר שילם קנס של 10 מיליון דולר בקשר להסדר עם הוועדה האמריקאית למסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CTFC).

העבירה, על אף שהיא "חמורה מאוד", לא הצדיקה יותר משנת מאסר אחת כמו שהתובעים ביקשו, אמר השופט המחוזי של ארה"ב, ג'ון קולטל.

מר הייז הואשם במה שהפך למבחן שנצפה מקרוב בכוחה של ארה"ב לכפות את כללי הבנקאות שלה על בורסות קריפטו מחוץ למדינה.

התובעים אמרו כי מר הייז התעשר על ידי מחקר קפדני - ולאחר מכן התעלמות מכוונת – מחוקי ארה"ב ותקנותיה נגד הלבנת הון שנועדו למנוע ממוסדות פיננסיים להעביר כספים עבור פושעים ומחבלים.

BitMEX המאוגדת בסיישל, בהנחייתו של מר הייז הפכה לאחת מבורסות הקריפטו הגדולות בעולם והרוויחה לו באופן אישי יותר מ-100 מיליון דולר, על פי התובעים. אבל חלק מהעסקים היו עם לקוחות בארה"ב, ו-BitMEX לא יצרה תוכניות נגד הלבנת הון והכרת הלקוח שיעמדו בחוקים של ארה"ב, לדבריהם.

עם זאת, צוות ההגנה של מר הייז טען שהיו לו הנחיות מועטות מאוד מהרגולטורים לגבי אופן החלת החוק האמריקאי על עסקי מטבעות קריפטוגרפיים מחוץ למדינה.

יליד באפלו, ניו יורק ודטרויט, מר הייז הקים את Bit-MEX בגיל 28, לאחר שכבר עבד עבור Deutsche Bank AG ו-Citigroup Inc. בהונג קונג, והיה חלוץ מטבעות קריפטוגרפיים, אמרו עורכי דינו.

BitMEX פעלה ללא תוכנית לאיסור הלבנת הון במשך זמן מה, אך בסופו של דבר שכרה יועצים ועורכי דין, ועשתה מאמצים מאוחרים לציית לחוק האמריקני, לדבריהם.

מר הייז, שהודה באשמה בפברואר, הוא הראשון מבין שלושה מייסדי BitMEX שנידונו בגין הפרות של חוק סודיות הבנקים. מר הייז, בן 36, אמר שהוא מתחרט מאוד על מעורבותו בפעילות הפלילית. BitMEX עצמה התקשרה בהסדר של 100 מיליון דולר עם הרגולטורים בארה"ב באוגוסט.

הבורסה הברזילאית תשיק חוזים עתידיים על ביטקוין ואיתריום

B3, הבורסה הברזילאית, אישרה כי בתוך שישה חודשים היא מתכוונת להשיק את המוצר הרשמי הראשון שלה המיועד לשוק מטבעות הקריפטו - מסחר בחוזים עתידיים בביטקוין (BTC). סמנכ"ל הכספים של הקבוצה, אנדרה מילנז, פרסם את ההודעה במהלך שיחת ועידה ביום שני.

מילנז לא סיפק פרטים רבים על איך המוצר יעבוד. עדיין לא ידוע אם B3 תיצור שותפות או שהיא תציע ישירות מסחר בחוזים עתידיים בביטקוין.

נכון לעכשיו, בברזיל, משקיעים מוסדיים וקמעונאיים יכולים לסחור ב-11 תעודות סל דרך B3 עם חשיפה למטבעות קריפטוגרפיים, כולל CRPT11 מבית Empiricus עם Vitreo; ה-NFTS11 של Investo; QBTC11, QETH11 ו-QDFI11 כולם מ-QR Assets ו- META11, HASH11, BITH11, ETHE11, DEFI11, WEB311 כולם מ- Hashdex.

בנוסף, בברזיל יש יותר מ-25 קרנות השקעה שאושרו על ידי רשות ניירות ערך (CVM) המציעות סוגים שונים של חשיפה לשוק נכסי הקריפטו.

בנוסף לחוזים עתידיים של BTC ו-ETH, בורסת B3 מתכוונת להציע שירותים לבורסות קריפטוגרפיות לאומיות בברזיל ולהוות מעין "מרכזת" של פעולות המשמורת וסליקה, שכן יש בברזיל כ-30 בורסות קריפטו לאומיות, מלבד אלו הבינלאומיות שפועלות.
שוק המטבעות הקריפטוגרפיים דומה מאוד לשוק המניות המפוקח, מכיוון שהוא כולל הנפקה, מסחר, הסדר ומשמורת. לפיכך בורסת ניירות ערך יכולה לעזור בפתרון בעיות נפוצות בעסקאות מסחר.

בנוסף, B3 מתכננת מוצרים נוספים המבוססים על מטבעות קריפטוגרפיים ובלוקצ'יין שיושקו בשנת 2022. ביניהם, ישנם מחקרים על פלטפורמה לטוקניזציה של נכסים, מסחר במטבעות קריפטוגרפיים, שמירה על מטבעות קריפטוגרפיים ועוד.

רשות ניירות ערך של ארה"ב (SEC) מאשרת את תעודת סל הביטקוין העתידית של Valkyrie

בחודש שעבר, ה-SEC נתן את אישורו לתעודת סל הביטקוין העתידית של Teucrium, שהיא הרכב הראשון מסוג זה שאושר לפי חוק ניירות ערך משנת 33'.

רשות ניירות הערך של ארצות הברית (SEC) נתנה אור ירוק לבקשת הקרן העתידית של Valkyrie הנסחרת בבורסה (ETF). זוהי תעודת סל נוספת שאושרה על ידי ה-SEC, אשר אישרה בעבר תעודות סל של חוזים עתידיים.

על פי מסמך ה-SEC שפורסם ביום חמישי, הבקשה הוגשה על פי חוק בורסת ניירות ערך משנת 1934 באמצעות טופס 19b-4, אותו חוק שעליו מסתמכים לקוחות פוטנציאליים של תעודות סל של ביטקוין (BTC) - אם כי עם הצלחה מועטה עד כה. בחודש שעבר, הרשות אישרה תעודת סל לחוזים עתידיים על הביטקוין של Teucrium, שהיא הרכב הראשון מסוג זה שאושר לפי חוק 33'.

הוגשה לראשונה על ידי Valkyrie באוגוסט 2021, הקרן Valkyrie XBTO Bitcoin Futures Fund עוקבת אחר חוזים עתידיים של BTC. הרשות בנוסף נתנה את האישור לתעודות סל על חוזים עתידיים של ביטקוין של ProShares ו-VanEck, אך עד כה דחתה את כל הבקשות להקמת תעודת סל ביטקוין על בסיס ספוט. למספר מדינות יש תעודות סל של ביטקוין, כולל קנדה, אירופה ואמריקה הלטינית.

לפי האנליסטים של בלומברג, אריק בלצ'ונאס וג'יימס סייפרט במרץ, ה-SEC יכולה לקבל תעודת סל ביטקוין על בסיס ספוט כבר באמצע 2023.


הרגולטור הפיננסי הבלגי FSMA מסדיר את שירותי חלפנות קריפטו

ספקי שירותי קריפטו חייבים למלא שבעה תנאים הכוללים הקמת חברה עם הון מינימלי של 50,000 יורו.
כלל חדש שהוטל על ידי הסוכנות הרגולטורית הפיננסית של בלגיה, רשות השירותים והשווקים הפיננסיים (FSMA), יחייב כעת בורסות קריפטו ושירותי ארנק משמורת באזור להירשם תוך מועד קרוב מאוד.

החל ממחר ב-1 במאי, אנשים וגופים משפטיים המעוניינים לספק שירותי חילופי קריפטו או ארנקי שמירה בבלגיה יצטרכו להירשם מראש, על פי המידע שפרסמה ה-FSMA.

עסקי קריפטו בבלגיה שכבר פעלו לפני הודעה רשמית זו נדרשים על פי חוק להודיע ל-FSMA על "ביצוע פעילות" במהלך החודשיים הקרובים, לפני ה-1 ביולי.

בנוסף לדיווח על הפעילות, ניתנו לעסקים קיימים ארבעה חודשים, כלומר לפני 1 בספטמבר, להירשם כעסק מפוקח תחת הרגולטור הפיננסי.

כדי לשמור על רישום פעיל ב-FSMA, ספקי שירותי קריפטו נדרשים לעמוד בשבעה תנאים הכוללים הקמה בצורה של חברה עם הון מינימלי של 50,000 יורו.

ה-FSMA מצפה לטפל בבקשות רישום בתוך שלושה חודשים, בהתחשב בכל המידע הנדרש. עם רישום מוצלח, ספקי שירותי קריפטו יקבלו מספר רישום ייחודי, או מספר החברה, שיש להשתמש בו בכל אינטראקציות נוספות עם ה-FSMA.

עמדתה הפרו-קריפטו של בלגיה החלה בתחילת 2022 כאשר חבר הפרלמנט של בריסל, כריסטוף דה ביוקלר, הפך לפוליטיקאי האירופי הראשון שהמיר את משכורתו לביטקוין (BTC).

ביוקלר הודיע על שימוש בפלטפורמת המסחר הקריפטו Bit4You כדי להמיר את המשכורת החודשית שלו בסך 5,500 יורו ל-BTC.

במהלך החשיפה, ביוקלאר שיתף את כוונתו להעניק השראה לפוליטיקאים אחרים באזור לתמוך בכלכלת הקריפטו הצומחת.

גולדמן זאקס מציע הלוואה ראשונה בגיבוי ביטקוין כבטוחה

בנק ההשקעות גולדמן זאקס הציע את ההלוואה הראשון שלו בגיבוי ביטקוין כבטוחה, כחלק מסימנים של התעניינות מוגברת במטבעות קריפטוגרפיים מצד מוסדות וול סטריט.

דוברת מגולדמן אמרה כי בנק ההשקעות הרב-לאומי הלווה מזומנים בביטחונות של ביטקוין שבבעלות הלווה בפעם הראשונה בתולדות גולדמן זאקס. היא הוסיפה כי העסקה הייתה מעניינת במיוחד בגלל המבנה שלה וניהול סיכונים 24 שעות ביממה.

הלוואה כזו מאפשרת למחזיק בביטקוין ללוות מטבע פיאט כמו דולר ארה"ב על ידי הצגת ה-BTC שלו כבטוחה לבנק. התנודתיות הבסיסית של הביטקוין עלולה להפוך את ההלוואות הללו למסוכנות - אם מחיר הביטקוין יורד יותר מדי, ייתכן שהלווה יידרש להגדיל את הביטחונות שלו. אחרת, הם מסתכנים בהנזלה של הבטוחות.

גולדמן לא לבד בכניסה שלו לנכסים דיגיטליים. בנקים אחרים בוול סטריט מגבירים את תנועתם גם לתחום המטבעות הקריפטוגרפיים.

ביום רביעי הודיעה חברת BlackRock (קרן לניהול נכסים בשווי טריליוני דולרים) על השקת קרן נסחרת בבורסה (ETF) ממוקדת בלוקצ'יין. מוקדם יותר החודש, החברה גם הודיעה על מעורבותה בסבב גיוס של 400 מיליון דולר ושותפות עם Circle, המפעיל הראשי של מטבע ה- stablecoin בשם USDC.

אתמול, Propy, פלטפורמת הנדל"ן והבלוקצ'יין, הכריזה על שותפות עם Abra כדי להציע ללקוחותיה גישה להלוואות דירות באמצעות העמדת במטבעות קריפטוגרפיים כבטוחה. ביום רביעי, בעל בית חדש רכש דירה באוסטין, טקסס, באמצעות פלטפורמה בשם USDC.homes. הפיקדון היה קריפטו שהיה בתהליך staking, והמשכנתא ניתנה תמורת חוסר בביטחונות, והתבססה על ציון האשראי של הלווה.

בית המחוקקים של פנמה אישר הצעת חוק להסדרת קריפטו בחקיקה

חוק הקריפטו נועד להפוך את פנמה ל"תואמת את הכלכלה הדיגיטלית, הבלוקצ'יין, נכסי הקריפטו והאינטרנט". מחוקקים בפנמה העבירו הצעת חוק שתסדיר מטבעות קריפטוגרפיים, כולל ביטקוין, במדינה באמריקה הלטינית.

בציוץ ביום חמישי אמר חבר הקונגרס הפנמה למען הקריפטו, גבריאל סילבה, כי המחוקקים אישרו את "חוק הקריפטו של פנמה". לדברי סילבה, החוק "יעזור לפנמה להפוך למרכז של חדשנות וטכנולוגיה באמריקה הלטינית".

על פי האסיפה הלאומית של פנמה, חוק הקריפטו נועד להסדיר את "המסחר והשימוש בנכסי קריפטו, הנפקת ערך דיגיטלי, טוקנים של מתכות יקרות ונכסים אחרים, מערכות תשלום והוראות אחרות". עם זאת, נשיא פנמה לורנטינו קורטיזו חייב לחתום על הצעת החוק שאושרה לפני שתהפוך לחוק.

"זה יעזור ליצור מקומות עבודה והכללה פיננסית", אמר סילבה על העברת הצעת החוק.

בספטמבר 2021 - באותו יום שאל סלבדור החלה להכיר בביטקוין (BTC) כהילך חוקי - סילבה עזר להגיש את הצעת החוק לאסיפה הלאומית של פנמה, עם החקיקה שמטרתה להפוך את המדינה ל"תואמת לכלכלה הדיגיטלית, בלוקצ'יין, לנכסי קריפטו והאינטרנט." הצעת החוק יצאה מוועדת הכלכלה ב-21 באפריל לפני אישור האסיפה הלאומית.

בניגוד לחוק הביטקוין של אל סלבדור, שחייב עסקים מקומיים לקבל ביטקוין, חוק הקריפטו של פנמה, אם יתקבל, ייתן כנראה לתושבים ולעסקים את האפשרות להשתמש ולקבל מטבעות קריפטוגרפיים. על פי טיוטה מוקדמת של הצעת החוק, עסקים רבים לא יצטרכו רישיון מיוחד כדי לקבל קריפטו.

בעת הזו לא ברור אם העברת חוק הקריפטו תוביל את פנמה לקבל ביטקוין או מטבעות קריפטוגרפיים אחרים כהילך חוקי לצד המטבע הבלבואה והדולר האמריקאי.

הבנק המרכזי של קובה: רישוי VASP (נותן שירותים בנכסים וירטואליים) מגיע במאי

בצעד שעשוי לטפח את הצמיחה של תעשיית הטכנולוגיה המתהווה של קובה, הבנק המרכזי של קובה (BCC), הבנק המרכזי של המדינה, יתחיל להנפיק רישיונות עבור ביטקוין (BTC) וספקי שירותי נכסים וירטואליים אחרים (VASP).

לפי החלטה של הבנק המרכזי של קובה, כל מי שרוצה לספק שירותים הקשורים לנכסים וירטואליים חייב להשיג תחילה רישיון מהבנק המרכזי. בהחלטה כתוב:
"הבנק המרכזי של קובה, בבחינת בקשת הרישיון, יעריך את החוקיות, ההזדמנות והאינטרס החברתי-כלכלי של היוזמה, מאפייני הפרויקט, אחריות הפונים וניסיונם בפעילות".

יתרה מזאת, המסמך קובע שאותם ארגונים שאינם פועלים על פי רישיון זה ונדרשים לעשות זאת יקבלו עונשים בהתאם לכללי הבנקאות והפיננסים הקיימים במדינת האי. החלטה זו תיכנס לתוקף 20 יום לאחר פרסומה, שיהיה ב-16 במאי. כמו כן, צוין כי הרישיונות יוארכו בשנה נוספת: "רישיונות ספקי שירות נכסים וירטואליים יקבלו אישור לתקופה של שנה, שניתן להארכה לשנה נוספת, לאור האופי הניסיוני והחדש של פעילות מסוג זה."
כמו כן, ההחלטה מדגישה כי אחד התנאים הוא ש-VASPs לא יהיו רשאים להפסיק את שירותיהם ללא אישור מהבנק המרכזי.

למרות שלבנק המרכזי היו הסתייגות מהסכנות שבשימוש במטבעות קריפטוגרפיים, הבנק המרכזי הפך לגורם היחיד המורשה להעניק רישיונות ל-VASPs.

על ידי לגליזציה של נכסים וירטואליים, הקובנים יכולים כעת ליהנות משירותי העברה נגישים יותר ומהיכולת לשלוח ולקבל כספים בחופשיות ברחבי העולם, מה שעלול לעורר גלים תרבותיים חדשים בפיתוח טכנולוגי מקומי.

הרפובליקה המרכז אפריקאית תאמץ ביטקוין כהילך חוקי

לפי הדיווחים, הרפובליקה המרכז אפרקאית תצטרף לרשימה קצרה של מדינות ותאמץ מטבעות קריפטוגרפיים כהילך חוקי.

על פי הדיווחים, כחמישה מיליון תושבי הרפובליקה המרכז אפריקאית (להלן: CAR), יוכלו כעת להשתמש בביטקוין בנוסף לפרנק של המדינה כהילך חוקי.

על פי דיווח ביום רביעי של סוכנות הידיעות הצרפתית, נשיא הרפובליקה המרכז אפריקאית פאוסטין-ארצ'אנג טואדרה חתם על הצעת חוק הקובעת מסגרת רגולטורית לשימוש במטבעות קריפטוגרפיים במדינה וכן אימוץ ביטקוין (BTC) כהילך חוקי. עובד נאמסיו, ראש הסגל של הנשיא, אמר שהמהלך נועד להפוך את CAR לאחת המדינות "הנועזות ובעלות החזון" בעולם.

על פי הדיווחים המחוקקים אישרו פה אחד את הצעת חוק הקריפטו, שהוצגה על ידי שר הכלכלה הדיגיטלית, הדואר והטלקומוניקציה של המדינה, ג'סטין גורנה זאקו.

מהלך זה יציב את CAR ברשימה קצרה של מדינות שאימצו את הביטקוין כהילך חוקי. בספטמבר 2021 נכנס לתוקף חוק הביטקוין של אל סלבדור, וביסוס נכס הקריפטו כמטבע לצד הדולר האמריקאי. האומה של אמריקה הלטינית גם מתכוננת לממן את היצירה של העיירה שלה "Bitcoin City" על ידי מכירת אג"ח ביטקוין בשווי מיליארד דולר.

ענק הבנקים הגרמני Commerzbank מבקש רישיון קריפטו

דובר Commerzbank אישר לכלי התקשורת המקומיים Börsen-Zeitung ב-14 באפריל כי הוא "הגיש בקשה לרישיון משמורת קריפטו ברבעון הראשון של 2022". אם יאושר, היא תהיה מוסמכת להציע שירותי חליפין יחד עם משמורת והגנה על נכסי קריפטו.

Commerzbank משרת למעלה מ-18 מיליון לקוחות ולמעלה מ-70,000 לקוחות מוסדיים, ועל פי הדיווחים הצעת המטבעות הקריפטו תתמקד בבסיס הלקוחות המוסדי שלה.

מאז 1 בינואר 2020, כל עסק המעוניין להציע שירותי מטבעות קריפטוגרפיים בגרמניה צריך לבקש תחילה אישור מהרשות הפדרלית לפיקוח פיננסי (רשות ניירות ערך), הידועה גם בשם BaFin.

נכון לעכשיו, רק לארבע חברות יש אישור, אבל BaFin מצהירה שיש לה למעלה מ-25 בקשות תלויות ועומדות של חברות המעוניינות להפעיל עסקי משמורת-קריפטו.

Coinbase Germany הייתה הראשונה שאושרה על ידי הרגולטור ביוני 2021, וחברת הטכנולוגיה הפיננסית Upvest שבסיסה בברלין אושרה לאחרונה לרישיון במרץ.

Commerzbank היה מעורב בפרויקטים של בלוקצ'יין עוד בשנת 2018, ובשנה שלאחר מכן ביצע כמה מהעסקאות הראשונות בפלטפורמה מבוזרת בטכנולוגיית DLT להלוואות ניירות ערך, מול בנקים גדולים אחרים.

לאחרונה, באוגוסט 2021, הבנק שותף לפיתוח שווקים דיגיטליים מבוססי בלוקצ'יין לקטגוריות של נכסים קיימים, כגון אמנות ונדל"ן.

גרמניה הציגה שורה של רפורמות, תקנות ואימוץ נוסף של טכנולוגיית בלוקצ'יין ומטבעות קריפטוגרפיים בשנת 2021.

גם משקיעים גרמנים להוטים לאמץ קריפטו. דו"ח מרץ של KuCoin חשף כי 44% מהגרמנים בעלי "מוטיבציה להשקיע במטבעות קריפטו" ו-"37% ממשקיעי הקריפטו הגרמניים סוחרים במטבעות קריפטוגרפיים במשך יותר משנה".

אטארי טוענת שהטוקן הקרוי על שמה הוא כעת 'לא מורשה' מכיוון שהיא מפסיקה מיזם משותף בבלוקצ'יין

נראה שהחברה הפסיקה בפתאומיות את השותפות גבי הטוקן ATRI, אך ציינה שהיא עדיין רואה עתיד מזהיר עבור מיזמים הקשורים לבלוקצ'יין בתוך החברה.

בהצהרה שפרסמה ענקית משחקי הווידיאו לשעבר Atari ביום שני, החברה אומרת שהיא ביטלה, בתוקף מיידי, את כל הסכמי הרישיון עם שותפתה למיזם המשותף ICICB Group וחברות הבנות שלה. בעבר, השניים יצרו במשותף את "רשת Atari" ואת הטוקן הקרוי על שמה Atari Token (ATRI). עם זאת, החברה שינתה את דעתה בנוגע לעסקה, והודיעה שהיא מתנערת מהעניין במיזם המשותף, בטענה כי "ICICB אינה מוסמכת לייצג את Atari או את מותגיה בשום אופן".

"אטארי מצהירה שאין לה כל זכויות במיזם המשותף [...], המשווק כיום כ-Atari Tokens, וכל אתר אינטרנט קשור, מסמכים וערוצי מדיה חברתית הם ללא רישיון, לא מאושרים והם מחוץ לשליטתה של Atari."

בהמשך, Atari מתכננת ליצור, להפיץ ולנהל אך ורק טוקן קנייני חדש המתמקד במשחקים, קהילה ושימושיות כלשהי. אבל נראה שתהיה צורה כלשהי של "דחיית גזר דין" למשקיעי ATRI. כפי שנמסר מפי אטארי, החברה עשתה תיעוד (snapshot) של אחזקות ATRI נכון ל-18 באפריל 2022, בשעה 18:00 CET. לאחר מכן, Atari תבצע אפשרות עתידית לקבל את הטוקן החדש עבור אסימוני ATRI הישנים שהוחזקו באותו זמן.

"רק טוקנים המצויים בארנקים נכון לתמונת המצב ובסכומים שווים לאלו שנמצאים בתיעוד שבוצע יהיו זכאים. כל אסימונים שנרכשו לאחר תמונת המצב לא יהיו זכאים", מסרה החברה.

Atari היתה שחקנית פעילה במרחב הקריפטו, עם התמקדות נלהבת בפיתוח טוקנים שאינם ניתנים להחלפה (NFTs). בזמן הפרסום, טוקן ה"מורשת" של ATRI ירד ב-9.47% ב-24 השעות האחרונות, מה שמוריד את שווי השוק שלו ל-26 מיליון דולר.

הרגולטורים בטקסס מורים לקזינו וירטואלי להפסיק למכור NFTs

המועצה לביטחון המדינה רואה במכירה של 11,111 NFTs כ"הנפקת ניירות ערך הונאה בהייטק".

קזינו וירטואלי אשר רשום בקפריסין, ושמו Sand Vegas Casino Club, עמד בפני צו הפסקת חירום של הרגולטורים במדינת טקסס ואלבמה. החברה מצווה "לעצור תוכנית השקעות הונאה הקשורה ל-metaverses".

ב-13 באפריל, מועצת ניירות הערך של מדינת טקסס דיווחה על הוצאת הצו, והאשימה את Sand Vegas Casino Club, מרטין שוורצברגר ופין רובן וורנקה בהצעת אסימונים לא ניתנים להחלפה (NFTs) כדי לממן את הפיתוח של בתי קזינו וירטואליים במטאוורסים.

לכאורה, Sand Vegas הציעה 11,111 NFTs כדי לגייס כספים לבתי הקזינו metaverse שלה. החברה הציעה לאלו שרכשו Gambler NFTs ו-Golden Gambler NFTs נתח מרווחי הקזינו העתידיים. לפי התחזיות של Sand Vegas, הבעלים של Gambler NFTs יכולים לצפות לרווחים בין $1,224 ל-$24,480 ל-NFT בשנה, ומחזיקי Golden Gambler NFTs ירוויחו בין $6,480 ל-$81,000 ל-NFT באותה תקופה.

עד 9 באפריל, מחיר השוק של Gambler NFTs היה בין 0.23 ETH (בסביבות $744.38) ל-777.77 ETH (2.5 מיליון דולר), בעוד שמחיר ההשוק עבור Golden Gambler NFTs היה בין 2.13 ETH ($6,793) ל-169 ETH ($547,000).

על פי הצו, המשיבים טענו כי הנפקות ה-NFT שלהם אינן ניירות ערך ולכן לא נמצאו תחת חוקי ניירות ערך. פרסום של מועצת ניירות הערך של מדינת טקסס לגבי הצו, ציין:

"המשיבים גם המציאו ממזימה למניעת כל ניסיון להסדיר את ה-Gambler NFTs ו-Golden Gambler NFTs. [...] הם מטעים רוכשים בטענה שהם יכולים פשוט להימנע מתקנות ניירות ערך על ידי יישום מאפיינים שנועדו להטעות, או שימוש במינוח שונה".

Sand Vegas אינה רשומה מבחינה חוקית לצורך מכירת ניירות ערך בטקסס ובאלבמה, ולפיכך, היא אינה רשאית להמשיך במכירות ה-NFT שלה. נראה שיוזמת הרגולטורים הטקסניים יכולה להניע גם מגמה גדולה יותר. כפי שאמר ג'ו רוטונדה, מנהל אכיפה במועצת ניירות הערך של מדינת טקסס, הסוכנות שלו מתאמת פעולות לאורך הערוצים של המדינה כדי לחקור הצעות דומות של ניירות ערך ולתכנן פעולות אכיפה ב"אזור החם", שהוא ה-NFTs.

סוחרי Shopify יוכלו לקבל תשלום בביטקוין

ג'ק מאלרס הכריז על האינטגרציה החדשה היום בכנס Bitcoin 2022 ומקווה לתת ליותר אנשים גישה למה שהוא רואה כמערכת מוניטרית טובה יותר.

אפליקציית התשלומים Strike שהמשרד שלה בשיקגו השתלבה עם ענקית המסחר האלקטרוני העולמית Shopify כך שסוחרים יכולים לקבל תשלומי ביטקוין (BTC) דרך רשת Bitcoin Lightning.

מנכ"ל Strike, ג'ק מאלרס, חשף את האינטגרציה החדשה על הבמה בכנס Bitcoin 2022 של מיאמי. המהלך עשוי לאפשר לכמעט שני מיליון סוחרים של Shopify ברחבי העולם לקבל תשלומי ביטקוין הנקובים בדולר ארה"ב.

Shopify היא חברת המסחר האלקטרוני ה-18 בגודלה בעולם עם הכנסות שנתיות של כ-4.6 מיליארד דולר, לפי אתר מחקרי השוק Macrotrends. השירות שלה מאפשר לסוחרים להקים חנות מקוונת ב-175 מדינות שונות.

לדברי מאלרס, אחד היתרונות העיקריים של שימוש בביטקוין הוא שהתשלומים מסתיימים כמעט באופן מיידי במקום "תשלום מאוחר של יומיים עד 15 ימים" שהוא ציין כחסרון של שיטות תשלום קיימות בכרטיסי אשראי. הוא הוסיף כי הסדרים מיידיים עוזרים הן לצרכנים והן לסוחרים להשלים עבודת חשבונאות ולדעת את היתרות המדויקות שלהם מהר יותר.

מאלרס חשף גם את השותפות של Strike עם רשת התשלומים Blackhawk, אשר לפי הדיווחים הינה ספקית נקודות המכירה הגדולה בעולם. החברה מקבלת הכנסות שנתיות של 2.5 מיליארד דולר, והאתר שלה מציין שיש לה מוצרים בלמעלה מ-400,000 חנויות ב-28 מדינות.

שילוב תשלומי ביטקוין ב-Shopify מעורר שאלות משפטיות מהקהילה

בעקבות השילוב המוכרז של אפליקציית התשלום Strike, עם פלטפורמת המסחר האלקטרוני Shopify כדי לאפשר קבלת ביטקוין (BTC) בתמורה למוצרים ושירותים, קהילת הקריפטו העלתה חששות לגבי ההשלכות המשפטיות של המהלך.

האירוע הוא התפתחות משמעותית מאוד עבור BTC שכן הוא מאפשר להיפטר מ-BTC ללא צורך לעבור את תהליך הכרת הלקוח (KYC).

עם זאת, האירוע עשוי לגרום למחוקקים לתגובה שלילית. היכולת לשלם עם BTC כתשלום מבלי לעבור דרך דרישות KYC מאפשרת למשתמשים להיפטר מה-BTC בתמורה למוצרים ושירותים ולהימנע מתשלום מסים על הרווחים שהצטברו על ביטקוין מלכתחילה טרם הרכישה ב-Shopify. רגולטורים צפויים להגיב לאירוע על ידי "יצירת דרישות דיווח עבור Shopify".

ניתן גם לחשוב על אפשרות שהממשלה תטפל בסוגיית ההיפטרות מה-BTC בחנויות גדולות במיוחד מבלי לעשות KYC. לדוגמא, ניתן פשוט לא להטיל מס על עסקאות בעלות ערך נמוך. יותר אנשים "ינצלו" את האינטגרציה של תשלומי ביטקוין ב-Shopify אם לא יהיו מסים על רכישות BTC מתחת ל-$600.

עוד בפברואר, גם ענקית המסחר האלקטרוני eBay רמזה על שילוב תשלומי קריפטו עם הפלטפורמה שלה. מנכ"ל eBay, ג'יימי ינון, אמר כי החברה בוחנת שיטות תשלום שונות.

בינתיים, New York Digital Investment Group (NYDIG) השיקה לאחרונה תוכנית המאפשרת לעובדים בחברות המשתתפות בשירות שלה לקבל תשלום הטבות ב-BTC. באמצעות תוכנית חיסכון בביטקוין, לעובדים יש אפשרות לקבל חלק מהשכר שלהם ב-BTC מבלי לשלם שום עלויות העברה.

הבנק המרכזי של גאורגיה מכין חקיקה להסדרת שוק הקריפטו.

האומה הקטנה בקווקז אחראית לכמעט 1% מכריית הביטקוין ויש לה מדי חודש יותר ממיליון דולר במחזור בקריפטו שלא מוסדרים ברגולציה.

מדינת גאורגיה מתכוננת להסדיר ברגולציה את שוק מטבעות הקריפטו שלה. נגיד הבנק המרכזי של ג'ורג'יה, Koba Gvenetadze, אמר ביום שני כי הבנק המרכזי כבר כתב טיוטה של החקיקה בהתאם לדרישות של גופים בינלאומיים שונים.

Gvenetadze אמר כי גודל שוק הקריפטו הגיאורגי אינו ידוע, בשל היעדר רגולציה. עם זאת, הערכה של Moneyval, גוף המעקב אחר הלבנת הון של המועצה האירופאית, העריך את היקף העסקאות החודשי של גאורגיה בין 3.5 מיליון ל-5 מיליון לארי גאורגיים, או 1.09 מיליון דולר עד 1.64 מיליון דולר נכון לספטמבר 2020. Moneyval הפציר ברשויות הגאורגיות "לחזק את היישום המעשי של האמצעים למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור".

החקיקה הקרבה תואמת את הדרישות הבינלאומיות של כוח המשימה הפיננסית (FATF), המשיך הבנקאי המרכזי, ונכתבה בסיוע צוות קרן המטבע הבינלאומית (IMF).

נכון לעכשיו, מוסדות פיננסיים בגאורגיה אינם מורשים לספק שירותי החלפה והעברת נכסים וירטואליים, ולקוחות העוסקים בפעילויות עם נכסים וירטואליים נחשבים לבעלי סיכון גבוה והם "כפופים לאמצעי מניעה מוגברים מתאימים".

Gvenetadze לא ציין את התאריך להעברת החקיקה הרגולטורית בפרלמנט.

לגאורגיה יש ניסיון ארוך במגזר כריית קריפטו. המדינה אחראית לכמעט 1% מסך ה-hash של ביטקוין (BTC) – מצב יוצא דופן עבור מדינה עם אוכלוסיה שמונה פחות מ-4 מיליון. יש לה כוח חשמלי בשפע שנובע ממקורות מים.

בורסת Binance זוכה בסילוק תובענה ייצוגית על טוקנים משנת 2018 שצנחו

השופט קבע שהחוק המקומי אינו חל על Binance מכיוון שזו אינה בורסה מקומית בארצות הברית וכי התביעה הוגשה "מאוחר מדי".

שופט פדרלי דחה תביעה ייצוגית בטענה כי Binance הפר את חוקי ניירות הערך של ארצות הברית בכך שלא נרשם כסוחר-ברוקר או בורסה, ומכר טוקנים של קריפטו שלא נרשמו ברשות ניירות הערך של ארה"ב (SEC).

התביעה המקורית שהוגשה לבית המשפט המחוזי בארה"ב למחוז הדרומי של ניו יורק הוגשה על ידי קבוצת משקיעים שאומרים שהם השקיעו בטוקנים EOS, BNT, SNT, QSP, KNC, TRX, FUN, ICX, OMG, LEND, ELF ו-CVC בסביבות 2017 ו-2018. תביעה מתוקנת הוגשה, ורשמה רק תשעה טוקנים, כאשר BNT, SMT ו-CVC הוסרו.

המשקיעים אמרו כי הטוקנים איבדו חלק ניכר מערכם מאז הרכישה והם מבקשים פיצוי על המחיר ששולם עבור הטוקנים והעמלות ששולמו ל- Binance בקשר עם הרכישות שלהם.

"Binance והמנפיקים היו מעורבים שלא בדין במיליוני עסקאות, כולל שידול, הצעה ומכירה של ניירות ערך, מבלי לרשום את הטוקנים כניירות ערך, ומבלי ש- Binanceנרשמה ב-SEC כבורסה או סוחר-ברוקר. כתוצאה מכך, המשקיעים לא קיבלו מידע על הסיכונים המשמעותיים הגלומים בהשקעות אלו, כפי שמחייבים חוקי ניירות ערך הפדרליים והמדינתיים".

המשקיעים טענו עוד כי Binance ניצלה את ההתלהבות שהביאו מטבעות קריפטוגרפיים, טוקנים שיווקיים והנפקות מטבעות ראשוניות (ICOs) מטעם פרויקטים והרוויחו מדמי המסחר הנלווים, והוסיפו כי המשקיעים "רכשו את הטוקנים עם ציפייה סבירה לרווח מבבעלותם."

בהחלטתו ביום חמישי, אמר השופט אנדרו קרטר כי מאחר שהמשקיעים המתינו יותר משנה לאחר רכישת הטוקנים כדי להגיש את התביעה, הם תבעו מאוחר מדי. רוב הטוקנים נרכשו בשנת 2018 וההגשה המקורית הייתה רק באפריל 2020.

המשקיעים טענו שכאשר ה-SEC פרסמה כללי-עבודה שקובעים שטוקנים דיגיטליים הם ניירות ערך באפריל 2020, ציר הזמן להגשת התלונות היה צריך להתחיל אז. השופט קרטר קבע שהחוקים הרלוונטיים חלים כאשר ההפרה לכאורה מתרחשת, לא כאשר היא מתגלה.

השופט קרטר אמר גם שחוקי ניירות ערך מקומיים אינם חלים עלBinance , מכיוון שזו אינה בורסה מקומית בארה"ב, שבסיסה באיי קיימן. Binance אמנם משתמשת בשירותי האינטרנט של אמזון כדי לארח את התשתית שלה והיא מבוססת בארה"ב, אבל זה לא מספיק כדי לראות ב- Binanceכבורסה מקומית.

"על התובעים לטעון יותר מאשר רק להצהיר שהתובעים קנו טוקנים כשהם נמצאים בארה"ב ושהבעלות הזו עברה במלואה או בחלקה על גבי שרתים הממוקמים בקליפורניה המארחים את האתר של Binance." כתב השופט קרטר.

זו לא התביעה הייצוגית היחידה שהוגשה נגד בורסת קריפטו בעילה כזו. ב-11 במרץ, הוגשה תביעה נגד Coinbase באותו בית משפט, בטענה שהיא פועלת כבורסה לא רשומה לניירות ערך. טיעונים דומים מופנים כלפי Binance, כאשר התובעים אמרו שהם לא הוזהרו מפני הסיכונים של השקעות במטבעות קריפטוגרפיים.

רמי קלינשטיין מנפיק NFT

רמי קלינשטיין וחברת F5 הישראלית יצאו בפרויקט חדש שיכלול נכסים שונים המבוססים על קליינשטיין וכן הופעה שלמה.

תופעת ה-NFT מתרחבת וכעת היא מגיעה לתעשיית המוזיקה הישראלית: רמי קלינשטיין, מהמוזיקאים המצליחים והפופולריים בישראל, הצטרף לחברת 5F הישראלית כדי ליצור פרויקט NFT משלו, שיכלול טוקנים שונים. שיתוף הפעולה בין קלינשטיין ל-5F הוא הראשון בישראל שמתקיים בתעשיית המוזיקה הישראלית ומכאן ייחודו.

למאמר שלנו על מהו NFT היכנסו לקטגוריית המאמרים שלנו.

במסגרת שיתוף הפעולה בין 5F לקלינשטיין, רוכשי ה-NFT ירכשו ב-200$ כרטיס כניסה זוגי להופעה מיוחדת וייעודית של קליינשטיין, שתהיה ההופעה המוזיקלית הראשונה בישראל שכרטיסיה נמכרו רק על ידי NFT. המופע יתקיים ב-2 באפריל בהאנגר גבריאל במרכז הארץ, ורק רוכשי כרטיסי ה-NFT יוכלו להיכנס אליו. חלק מרוכשי NFT יזכו גם להטבות ייחודיות נוספות כמו מפגשים אחד על אחד המתקיימים בסטודיו של קלינשטיין, שיר ליווי לחופה ופינוקים נוספים, בשווי עשרות אלפי שקלים.

מעבר לאתר רמי קלינשטיין מנפיק NFT

תביעה ייצוגית נגד Coinbase בטענה למכירת ניירות ערך בלתי חוקית

התובעים אומרים ש-79 טוקנים ש-Coinbase מוכרת עונים להגדרה של ניירות ערך, אך הם לא הוזהרו מפני הסיכונים שלהם.

שלושה אנשים שקנו מטבעות קריפטוגרפיים דרך Coinbase הגישו תביעה ייצוגית לאישור ב-11 במרץ לבית המשפט המחוזי של ניו יורק בטענה ש-Coinbase פועלת כבורסה לא רשומה לניירות ערך. התביעה מפרטת 79 טוקנים שלטענתה הם ניירות ערך, ש-Coinbase מוכרת תוך הפרה של החוק המדינתי והפדרלי, והקונים לא הוזהרו מהסיכונים הכרוכים ברכישות שלהם.

התובעים, כריסטופר אנדרווד, לואיס אוברלנדר והנרי רודריגז, המיוצגים על ידי חברת עורכי הדין סילבר גולוב אנד טייטל בקונטיקט, הגישו את תביעה, ונקבו בשמם של Coinbase Global, Coinbase והמנכ"ל בריאן ארמסטרונג כנאשמים. המסמך בן 255 העמודים טוען בנפרד עבור כל טוקן הנדון בו כי הוא עומד בהגדרה של נייר ערך שקבועה במבחן Howey של ארה"ב, בתור "חוזה השקעה", המוגדר בקצרה כ-"השקעה של כסף במפעל משותף עם ציפייה סבירה לרווחים שייגזרו ממאמציהם של אחרים".

בנוסף, התביעה אומרת ש-Coinbase הוא "המוכר בפועל" כאשר מתרחשת עסקה, אשר מזכה ומחייב את הצדדים המעורבים בעסקה בחשבונותיה, במקום לאפשר החלפה ישירה בין אותם צדדים.

מקרים דומים שהתעוררו לאחר שרשות ניירות ערך האמריקאית (ה-SEC), החלה "לרדת חזק" ב-2018 על ההנפקות הראשונות של מטבעות (ICOs). עם זאת, בעוד שה-SEC ניהלה תביעות נגד מנפיקי טוקנים, כמו המחלוקת הנוכחית שלה עם פרוייקט Ripple, ושחקנים אחרים בשוק כמו BlockFi, שהציעה מוצר הלוואות המבוסס על נכסים דיגיטליים, ה-SEC עדיין לא נקטה פעולה נגד בורסה כלשהי.

הבדיקה הקפדנית של הטוקנים, אחד לאחד, מדגימה את הצורך בבהירות רגולטורית רבה יותר. "עד שה-SEC תספק הנחיות נוספות ונתיב לעמידה בדרישות עבור מנפיקי טוקנים, מוצרי הלוואות קריפטו, בורסות ומשתתפי שוק אחרים, השאלה אם נכס קריפטו מסוים או עסקה מסוימת הם נייר ערך, תידון בבית המשפט בזה אחר זה.

הסיבה לכך היא שבעוד שהמבחנים כדי לקבוע אם טוקן כלשהו הוא נייר ערך מבוססים היטב, תוצאות הניתוח תלויות בעובדות ובנסיבות שגורמי מקצוע שונים מעריכים כבעלי משקל רב יותר מאשר אחרים, כך שהניתוח של כל אחד מהם יכול להניב תוצאות שונות בהתאם לנקודת המבט של האדם.

נשמח לעמוד לרשותכם

יש לכם שאלה? רוצים לקבל הצעת מחיר?
כתבו לנו ונציגנו יחזרו אליכם בהקדם האפשרי